Xtbshell (xtbshell.com): Betrugsverdacht? Erfahrungen und Fragen zur Auszahlung
Viele Geschädigte erinnern sich sehr genau an die entscheidenden Telefonate: „Kaufen Sie jetzt“, „Schließen Sie die Position sofort“ oder „Überweisen Sie noch heute“. Später fehlen jedoch schriftliche Belege für genau diese Aussagen. Bei Xtbshell (xtbshell.com) kann deshalb ein Punkt besonders wichtig werden, der bei der ersten Prüfung oft übersehen wird: Welche Gespräche und elektronischen Nachrichten hätte ein regulierter Wertpapierdienstleister überhaupt dokumentieren müssen?
Wenn Sie bei Xtbshell (xtbshell.com) Probleme mit der Auszahlung haben, Ihre Erfahrungen widersprüchlich sind oder Sie einen Betrug vermuten, kann die Kommunikationshistorie wichtige Hinweise liefern. Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Über trading-betrug.de können Betroffene eine kostenfreie Ersteinschätzung anfordern.
Telefonische Anlageentscheidungen hinterlassen normalerweise Spuren
MiFID II enthält konkrete Vorgaben zur Aufzeichnung bestimmter Telefongespräche und elektronischer Kommunikation.
Erfasst werden insbesondere Gespräche und Nachrichten, die sich auf die Annahme, Weiterleitung oder Ausführung von Kundenaufträgen beziehen. Bemerkenswert ist: Die Dokumentationspflicht kann auch Kommunikation betreffen, die lediglich auf ein Geschäft abzielt, selbst wenn anschließend gar keine Transaktion zustande kommt.
Für mich ist das ein wichtiger Prüfmaßstab.
Wenn bei Xtbshell (xtbshell.com) nahezu sämtliche Handelsentscheidungen telefonisch angestoßen wurden, stellt sich deshalb die Frage, ob solche Gespräche ordnungsgemäß erfasst wurden.
Xtbshell (xtbshell.com): „Das Gespräch wurde nicht gespeichert“ kann relevant sein
Ein Beispiel: Ein Anleger wird um 11:20 Uhr angerufen. Der vermeintliche Broker empfiehlt den Kauf eines bestimmten Finanzprodukts für 30.000 Euro. Wenige Minuten später erscheint die Position im Kundenkonto. Monate später bestreitet der Anbieter, jemals eine solche Empfehlung ausgesprochen zu haben.
Bei einem regulierten Wertpapierunternehmen können genau solche Aufzeichnungen Bedeutung gewinnen.
Nach Art. 16 Abs. 7 MiFID II müssen einschlägige Aufzeichnungen grundsätzlich fünf Jahre aufbewahrt werden. Auf Verlangen der zuständigen Aufsichtsbehörde kann sich die Frist auf bis zu sieben Jahre verlängern. Außerdem sind die Aufzeichnungen dem betroffenen Kunden auf Anfrage zur Verfügung zu stellen.
Bei Xtbshell (xtbshell.com) würde ich deshalb prüfen, ob entsprechende Aufzeichnungen verlangt werden können und wie der Anbieter darauf reagiert.
Auch WhatsApp, E-Mail und andere Nachrichten können wichtig sein
Die Dokumentationspflicht beschränkt sich nicht zwingend auf klassische Telefongespräche.
MiFID II erfasst auch relevante elektronische Kommunikation. ESMA zählt hierzu beispielsweise Mitteilungen über Preise, konkrete Angebote, Interessenbekundungen oder Aufforderungen im Zusammenhang mit möglichen Transaktionen.
Das kann bei Xtbshell (xtbshell.com) erheblich sein.
Hat ein Ansprechpartner per Messenger geschrieben: „Eröffnen Sie jetzt 5 Lots Gold“ oder „Verkaufen Sie Bitcoin sofort“, sollte diese Nachricht nicht wie gewöhnlicher Kundenservice behandelt werden. Sie kann unmittelbar mit einer Anlageentscheidung zusammenhängen.
Deshalb rate ich dazu, Chats nicht nur als Screenshots zu sichern. Wenn möglich, sollte der vollständige Verlauf einschließlich Datum, Uhrzeit, Telefonnummer oder Benutzerkennung erhalten bleiben.
Xtbshell (xtbshell.com) und private Handys des angeblichen Beraters
Besonders interessant wird es, wenn ein Ansprechpartner ausschließlich über eine private Mobilnummer oder einen privaten Messenger-Account kommuniziert.
MiFID II verlangt von Wertpapierfirmen angemessene Maßnahmen, damit Mitarbeiter relevante Gespräche und elektronische Mitteilungen nicht über private Geräte führen, wenn das Unternehmen diese Kommunikation nicht aufzeichnen oder kopieren kann.
Das bedeutet nicht, dass jede private Telefonnummer automatisch auf einen Betrug hinweist.
Bei Xtbshell (xtbshell.com) kann sie aber eine zusätzliche Frage auslösen: Warum werden konkrete Handelsanweisungen über einen Kommunikationskanal gegeben, der angeblich außerhalb des Systems des Unternehmens liegt?
Wenn anschließend behauptet wird, es existiere keinerlei Dokumentation, sollte die gesamte Kommunikationsstruktur genauer betrachtet werden.
Kostenfreie Ersteinschätzung
Da Betroffene eines Anlagebetrugs bereits einen empfindlichen Vermögensschaden erlitten haben, bieten wir zunächst eine kostenfreie Ersteinschätzung an. Wir teilen offen und ehrlich mit, was wir in Ihrem Fall für Sie tun können.
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Vor telefonischen Wertpapierdiensten muss über die Aufzeichnung informiert werden
Auch die Information des Kunden ist geregelt.
Wertpapierfirmen müssen Neu- und Bestandskunden grundsätzlich darüber informieren, dass Telefongespräche oder elektronische Kommunikation aufgezeichnet werden, sofern diese zu entsprechenden Geschäften führen oder führen können. Erfolgt diese Information nicht, dürfen bestimmte telefonische Wertpapierdienstleistungen im Zusammenhang mit Annahme, Übermittlung und Ausführung von Kundenaufträgen nicht einfach trotzdem erbracht werden.
Bei Xtbshell (xtbshell.com) würde ich deshalb auch ältere Vertragsunterlagen und Eröffnungsunterlagen durchsuchen.
Findet sich irgendwo eine Information über Gesprächsaufzeichnungen? Wurde zu Beginn eines Telefonats auf eine Aufzeichnung hingewiesen? Oder tauchte diese Thematik während der gesamten Geschäftsbeziehung niemals auf?
Gerade bei einer Plattform, die täglich konkrete Trading-Anweisungen telefonisch erteilt, kann diese Frage interessant werden.
Xtbshell (xtbshell.com): Der Kunde kann Aufzeichnungen grundsätzlich selbst verlangen
Geschädigte gehen häufig davon aus, Gesprächsmitschnitte seien ausschließlich für Aufsichtsbehörden bestimmt.
Das ist so pauschal nicht richtig.
MiFID II sieht ausdrücklich vor, dass die nach diesen Regeln gespeicherten Aufzeichnungen dem betroffenen Kunden auf Anfrage zur Verfügung gestellt werden.
Das eröffnet bei Xtbshell (xtbshell.com) einen praktischen Ansatzpunkt.
Beispielsweise kann interessant sein, ob die Aufnahme bestätigt wird, welche Gespräche vorhanden sind und ob Inhalt und späterer Trade zusammenpassen.
Ein Anleger erinnert sich vielleicht, ausdrücklich vor einem Investment gewarnt zu haben. In der tatsächlichen Aufzeichnung könnte dagegen sichtbar werden, dass der angebliche Berater massiv auf eine sofortige Order gedrängt hat.
Solche Unterschiede können bei der Sachverhaltsaufklärung erheblich sein.
Dokumentierte Kommunikation kann Aussagen nachträglich überprüfbar machen
Der Zweck dieser Aufzeichnungen liegt nicht allein in Bürokratie.
ESMA erläutert, dass Telefon- und Kommunikationsaufzeichnungen dazu beitragen sollen, die Beziehung zwischen Wertpapierfirma und Kunde hinsichtlich übermittelter Orders und ausgeführter Geschäfte nachvollziehbar zu machen. Sie können außerdem für die Kontrolle aufsichtsrechtlicher Pflichten wichtig sein.
Bei Xtbshell (xtbshell.com) interessiert mich deshalb besonders die zeitliche Kette:
Was wurde telefonisch besprochen? Wann erfolgte anschließend eine Order? Welche Summe wurde eingesetzt? Und stimmte das später mit der Darstellung im Konto überein?
Je genauer sich diese Abfolge rekonstruieren lässt, desto weniger hängt die Bewertung von Erinnerung und Behauptung ab.
So prüfe ich die Kommunikation mit Xtbshell (xtbshell.com)
Bei WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht befasse ich mich mit Broker-Betrug, Anlagebetrug, Cybertrading-Fraud und Krypto-Betrug. Bei einem Fall zu Xtbshell (xtbshell.com) sichere ich deshalb nicht nur Kontoauszüge und Trading-Historien.
Ebenso wichtig können Anruflisten, E-Mails, Messenger-Nachrichten, SMS, Gesprächsnotizen und Hinweise auf Telefonaufzeichnungen sein. Gerade wenn ein Großteil der Handelsentscheidungen durch telefonische Anweisungen entstanden ist, kann daraus ein eigenständiger Prüfbereich werden.
Wer bei Xtbshell (xtbshell.com) investiert hat und heute nicht mehr nachvollziehen kann, warum bestimmte Trades oder Einzahlungen erfolgt sind, kann über trading-betrug.de eine kostenfreie Ersteinschätzung anfordern.
Sichern Sie dabei möglichst früh Ihre eigene Kommunikationshistorie. Denn wenn später darüber gestritten wird, wer eine bestimmte Anlageentscheidung ausgelöst hat, kann nicht nur der Kontostand entscheidend sein – sondern auch die Frage, was vor der Transaktion tatsächlich gesagt oder geschrieben wurde.
